Estudio de caso
Cómo WisdomTree unificó fondos tokenizados, oro y cripto en una sola app
Industria
Servicios financieros
Ubicación
Estados Unidos
Casos de uso
Stellar para la Tokenización de ActivosTokenización
Sobre
Presentamos WisdomTree
WisdomTree es un innovador financiero global que ofrece un portafolio bien diversificado de productos negociados en bolsa y servicios financieros, con más de $165 mil millones en activos bajo gestión a agosto de 2026, según la empresa. Tiene un largo historial de llevar nuevas estructuras de fondos al mercado; con WisdomTree Prime, su app para consumidores, aprovecha tecnología habilitada por Blockchain para crear productos que brindan mayor acceso, transparencia y experiencias de usuario primordialmente digitales. WisdomTree Connect™, su plataforma institucional, lleva los fondos tokenizados de WisdomTree a bancos, corredores y otras instituciones financieras.
Al integrar activos digitales, incluidas las criptomonedas y los activos del mundo real tokenizados (RWA), WisdomTree está estableciendo un nuevo estándar para las oportunidades de inversión y la eficiencia operativa. WisdomTree Prime les da poder a los inversionistas y clientes para moldear su futuro y brinda mejor soporte a los profesionales financieros para atender a sus clientes y hacer crecer sus negocios.
Desafío
Plataformas de pagos e inversión en silos
La oportunidad de mercado para la tokenización de activos del mundo real (RWA) y las inversiones basadas en Blockchain sigue creciendo, con grandes instituciones financieras llevando cada vez más activos tradicionales onchain.
Si bien este crecimiento introduce al mercado una variedad de activos tokenizados de pago e inversión, las plataformas de pago fragmentadas plantean desafíos importantes. Estas plataformas dificultan que los clientes almacenen, sigan y operen con estos activos tokenizados todo en un solo lugar.
La tecnología Blockchain se concibió para simplificar este proceso de inversión, pero sus beneficios se han aplicado de forma inconsistente. La promesa original de la tecnología era un sistema financiero sin muros, abierto, componible y disponible a cualquier hora. Una década de construcción entregó nuevos activos, nuevas fuentes de rendimiento y nuevas vías. Pero no entregó coherencia. Para usar la economía onchain hoy, una persona se mueve por billeteras, cadenas, protocolos, puentes y estructuras de comisiones separadas para trading, rendimiento y pagos. En resumen, cripto siguió añadiendo capacidades sin consolidarlas.
El costo de eso se refleja en cómo la gente guarda su dinero. Según WisdomTree, el 74% de los tenedores de cripto mantienen sus activos onchain separados del resto de su portafolio porque ni las finanzas tradicionales ni cripto les dan un solo lugar para gestionar ambos. Al mismo tiempo, el 79% dice que quiere que más partes del sistema financiero se muevan onchain y el 84% ve valor en que gestores de activos establecidos ofrezcan productos allí.
Solución
Una plataforma unificada de inversión y pagos
WisdomTree Prime es la respuesta de WisdomTree a esa fragmentación. En lugar de simplemente añadir más activos, reúne en un solo lugar onchain los componentes básicos en los que la gente ya confía. El resultado es una plataforma unificada que integra en una aplicación los pagos fíat y digitales, los ahorros y los activos de inversión de los usuarios, buscando permitir que los clientes gestionen mejor su vida financiera diaria.
Como resultado, ir onchain ya no significa dejar atrás el resto de la vida financiera. Como innovadores en el sector financiero y promotores de la transformación digital en las finanzas, WisdomTree determinó que la tecnología Blockchain podía ayudar a ofrecer productos y servicios a los consumidores de manera rápida, económica y accesible, al tiempo que mejora las operaciones internas.
Para emitir estos productos, WisdomTree eligió la red de Stellar. Después de evaluar varias plataformas de tokenización, WisdomTree seleccionó Stellar por sus controles nativos de activos, costos de transacción relativamente bajos y rendimiento operativo.
A agosto de 2026, según la empresa, WisdomTree tiene 15 fondos tokenizados, un token de oro, BTC y ETH disponibles para operar mediante WisdomTree Prime, que es totalmente compatible con billeteras habilitadas para Stellar. Con esta app, los consumidores pueden comprar activos digitales, específicamente bitcoin y ether, e invertir en activos tradicionales a través de fondos digitales y un token de oro, todo en una sola plataforma. Los clientes mantienen tanto activos digitales como activos tradicionales en una sola app, lo que elimina la necesidad de usar on/off-ramps entre ellos y refuerza el puente entre las finanzas tradicionales y los servicios financieros basados en Blockchain.
Beneficios institucionales
Al emitir sus fondos en la red de Stellar, WisdomTree puede aprovechar una variedad de beneficios operativos y administrativos posibles gracias a la tecnología Blockchain. Estos beneficios se extienden a los clientes institucionales a través de WisdomTree Connect™, la plataforma institucional de WisdomTree para acceder a RWA tokenizados.
Controles
Los controles de activos nativos en la red de Stellar permiten a WisdomTree personalizar sus activos tokenizados para satisfacer las necesidades internas del negocio. Específicamente, aprovecharon el estándar de la red de Stellar para Activos Regulados para crear activos que requieren la aprobación del emisor para transaccionar.
Canales de distribución
La red de Stellar cuenta con un ecosistema global de empresas, que incluye on/off-ramps y Billeteras Digitales. WisdomTree puede aprovechar esta red preestablecida para mejorar la disponibilidad general de sus activos tokenizados en lugar de desarrollar este alcance por sí misma.
Seguridad
La naturaleza inmutable de la blockchain de Stellar busca garantizar que las transferencias sean seguras y auditables.
Acceso institucional
Según WisdomTree, a partir de agosto de 2026, WisdomTree Connect brinda a bancos, broker-dealers y otras instituciones financieras un acceso simplificado a los fondos tokenizados de WisdomTree, incluyendo liquidación casi instantánea 24/7 en el WisdomTree Treasury Money Market Digital Fund (WTGXX) a través de un broker-dealer registrado. Puedes operar en USD, USDC o PYUSD, mantener tokens en autocustodia o con un custodio de terceros, e integrarte directamente vía API o contrato inteligente usando la documentación para desarrolladores de WisdomTree.
Beneficios potenciales para consumidores
Al usar esta solución, impulsada por la red de Stellar, los clientes de WisdomTree obtienen una variedad de beneficios posibles gracias a la tecnología Blockchain:
On/Off-Ramps
Los clientes pueden convertir casi instantáneamente entre una variedad de activos tokenizados y activos fíat del mundo real. Esta capacidad ofrece a los usuarios un on-ramp hacia novedosos servicios financieros impulsados por blockchain para gastar, ahorrar e invertir.
Propiedad de oro
El token de oro de WisdomTree está respaldado 1:1 por oro físico, lo que significa que puedes comprar tokens de oro desde la comodidad de tu propia casa, y cada token de oro representa un interés de propiedad en oro físico almacenado en una bóveda segura.
Cómo funciona
La tokenización de activos en la red de Stellar es un proceso que no requiere un contrato inteligente.
Las instituciones financieras pueden aprovechar una variedad de proveedores de servicios en el ecosistema de Stellar, para ayudar a emitir activos en la red. WisdomTree aprovechó soporte de DTCC Digital Assets y Fireblocks, para tokenizar sus fondos digitales y el token de oro en la red de Stellar.
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