Estudio de Caso

Cómo WisdomTree Hace Mainstream los Activos Tokenizados Vía Stellar

Industria

Servicios Financieros

Ubicación

Estados Unidos

Casos de uso

Stellar para la Tokenización de Activos

Tokenización

Acerca de

Esto es WisdomTree

WisdomTree es un innovador financiero global, ofreciendo una suite bien diversificada de productos negociados en bolsa y otros servicios financieros con más de 100MM$ en activos bajo gestión. WisdomTree está lanzando una nueva plataforma que aprovecha la tecnología habilitada para blockchain para crear productos que proporcionan acceso mejorado, transparencia y una experiencia de usuario digital primero. Al integrar activos digitales, incluyendo criptomoneda y tokenización de activos del mundo real (RWA), WisdomTree está estableciendo un nuevo estándar para oportunidades de inversión y eficiencia operativa. Su nueva plataforma empodera a inversores y clientes para dar forma a su futuro y brinda mejor soporte a profesionales financieros para atender a sus clientes y crecer sus negocios.

Desafío

Pagos y Plataformas de Inversión Aisladas

La oportunidad de mercado para la tokenización de activos del mundo real (RWA) e inversiones basadas en blockchain continúa creciendo. Un informe reciente de Northern Trust y HSBC destaca las últimas tendencias de tokenización en finanzas, estimando que el 5-10% del mercado global de activos (estimado en alcanzar ~145 billones de dólares para 2025) será digitalizado para 2030.¹

Mientras este crecimiento introduce una variedad de activos de pago e inversión tokenizados al mercado, las plataformas de pago fragmentadas presentan desafíos significativos. Estas plataformas complican el proceso para que los clientes almacenen, rastreen y comercien estos activos tokenizados, todo en un solo lugar. Aún más, los usuarios finales encuentran dificultades para conectar sus activos basados en blockchain con sus monedas fíat tradicionales y acciones en un ambiente consolidado, subrayando la necesidad de mejorar la interoperabilidad y soluciones de billetera digital.

Solución

Una Plataforma de Pagos Unificada

WisdomTree vio una oportunidad para proporcionar a los clientes una plataforma unificada para integrar sin problemas sus pagos fíat y digitales, ahorros e inversiones en una sola aplicación, buscando permitir a los clientes gestionar mejor sus vidas financieras diarias.

Como innovadores en el sector financiero y defensores de la transformación digital en finanzas, WisdomTree determinó que la tecnología blockchain podría ayudar a ofrecer productos y servicios a los consumidores de una manera rápida, económica y accesible, mientras también mejora las operaciones internas. Después de investigar plataformas de tokenización, WisdomTree seleccionó la red Stellar debido a los controles de activos nativos de Stellar, el costo relativamente bajo y el rendimiento operativo.

Actualmente, WisdomTree tiene 13 fondos digitales y un token de Oro disponible para transacciones a través de WisdomTree Prime™, una aplicación financiera minorista que utiliza billeteras habilitadas para Stellar. Con esta aplicación, los consumidores pueden comprar activos digitales, específicamente bitcoin y ether, e invertir en activos tradicionales a través de fondos digitales y un token de oro, todo en una plataforma. Además, facilita una experiencia de inversor sin problemas de tener tanto activos digitales como tradicionales en una aplicación, eliminando la necesidad de on y off-ramps y reforzando el puente entre las finanzas tradicionales y los servicios financieros basados en blockchain.

Beneficios Institucionales

Al emitir sus fondos en la red Stellar, WisdomTree puede aprovechar una variedad de beneficios operativos y administrativos posibilitados por la tecnología blockchain.

Controles

Los controles de activos nativos en la red de Stellar permiten a WisdomTree personalizar sus activos tokenizados para satisfacer las necesidades internas de su negocio. Específicamente, aprovecharon el estándar de la red Stellar para Activos Regulados para crear activos que requieren la aprobación de un emisor para transaccionar.

Canales de Distribución

La red de Stellar cuenta con un ecosistema global de empresas, incluyendo on/off-ramps y billeteras digitales, que WisdomTree aprovecha para mejorar la disponibilidad general de sus activos tokenizados en el futuro.

Seguridad

La naturaleza inmutable de la blockchain de Stellar busca garantizar que las transferencias sean seguras y audibles.

Beneficios Potenciales para el Consumidor

Al usar esta solución, impulsada por la red Stellar, los clientes de WisdomTree obtienen una variedad de beneficios posibilitados por la tecnología blockchain:

On/Off-Ramps

Los clientes pueden convertir casi instantáneamente entre una variedad de activos tokenizados y activos fíat del mundo real. Esta capacidad ofrece a los usuarios un on-ramp hacia novedosos servicios financieros impulsados por blockchain para gastar, ahorrar e invertir.

Propiedad

El token de Oro de WisdomTree está respaldado 1:1 por oro físico, lo que significa que los clientes pueden comprar tokens de oro desde la comodidad de sus hogares, con cada token de oro representando un interés de propiedad en oro físico almacenado en una bóveda segura.

Cómo Funciona

La tokenización de activos en la red Stellar es un proceso de cuatro pasos que no requiere un contrato inteligente.

Las instituciones financieras pueden aprovechar una variedad de proveedores de servicios en el ecosistema Stellar, para ayudar a emitir activos en la red. WisdomTree aprovechó el soporte de DTCC Digital Assets y Fireblocks, para tokenizar sus fondos digitales y token de Oro en la red Stellar.

Saber Más

_{¹Más allá de la tokenización de activos. (2023). En https://www.northerntrust.com/. Recuperado el 4 de marzo de 2024, de https://www.northerntrust.com/content/dam/northerntrust/pws/nt/documents/asset-servicing/beyond-asset-tokenisation.pdf}

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