Estudio de Caso
Cómo WisdomTree hace que los activos tokenizados sean mainstream a través de Stellar
Acerca de
Esto es WisdomTree
WisdomTree es un innovador financiero global, que ofrece una suite bien diversificada de productos negociados en bolsa y otros servicios financieros con más de 100MM$ en activos bajo gestión. WisdomTree está lanzando una nueva plataforma que aprovecha la tecnología habilitada para blockchain para crear productos que brindan acceso mejorado, transparencia y una experiencia de usuario digital primero. Al integrar activos digitales, incluyendo criptomonedas y tokenización de activos del mundo real (RWA), WisdomTree está estableciendo un nuevo estándar para oportunidades de inversión y eficiencia operativa. Su nueva plataforma empodera a inversores y clientes para dar forma a su futuro y brinda un mejor soporte a los profesionales financieros para atender a sus clientes y crecer sus negocios.
Desafío
Pagos y plataformas de inversión aislados
La oportunidad de mercado para la tokenización de activos del mundo real (RWA) e inversiones basadas en blockchain continúa creciendo. Un informe reciente de Northern Trust y HSBC destaca las últimas tendencias de tokenización en finanzas, estimando que el 5-10% del mercado global de activos (estimado en alcanzar ~145 billones de dólares para 2025) será digitalizado para 2030.1
Mientras este crecimiento introduce una variedad de activos de pago e inversión tokenizados al mercado, las plataformas de pago fragmentadas plantean desafíos significativos. Estas plataformas complican el proceso para que los clientes almacenen, rastreen y comercien estos activos tokenizados, todo en un solo lugar. Aún más, los usuarios finales encuentran dificultades para conectar sus activos basados en blockchain con sus monedas fíat y acciones tradicionales existentes en un entorno consolidado, subrayando la necesidad de mejorar la interoperabilidad y soluciones de billetera digital.
Solución
Una plataforma unificada de pagos
WisdomTree vio una oportunidad para proporcionar a los clientes una plataforma unificada para integrar sin problemas sus pagos fíat y digitales, ahorros e inversiones en una aplicación, buscando permitir a los clientes gestionar mejor sus vidas financieras diarias.
Como innovadores en el sector financiero y defensores de la transformación digital en finanzas, WisdomTree determinó que la tecnología blockchain podría ayudar a ofrecer productos y servicios a los consumidores de una manera rápida, asequible y accesible, mientras también mejora las operaciones internas. Después de investigar plataformas de tokenización, WisdomTree seleccionó la red Stellar debido a los controles de activos nativos de Stellar, el costo relativamente bajo y el rendimiento operativo.
Actualmente, WisdomTree tiene 13 fondos digitales y un token de Oro disponibles para transacciones a través de WisdomTree Prime™, una aplicación financiera minorista que utiliza billeteras habilitadas para Stellar. Con esta aplicación, los consumidores pueden comprar activos digitales, específicamente bitcoin y ether, e invertir en activos tradicionales a través de fondos digitales y un token de oro, todo en una plataforma. Además, facilita una experiencia de inversor sin problemas de tener tanto activos digitales como tradicionales en una aplicación, eliminando la necesidad de on y off-ramps y reforzando el puente entre los servicios financieros tradicionales y basados en blockchain.
Beneficios institucionales
Al emitir sus fondos en la red Stellar, WisdomTree puede aprovechar una variedad de beneficios operativos y administrativos posibles gracias a la tecnología blockchain.
Beneficios potenciales para el consumidor
Al usar esta solución, impulsada por la red Stellar, los clientes de WisdomTree obtienen una variedad de beneficios posibles gracias a la tecnología blockchain:
Cómo funciona
La tokenización de activos en la red Stellar es un proceso de cuatro pasos proceso que no requiere un contrato inteligente.
Las instituciones financieras pueden aprovechar una variedad de proveedores de servicios en el ecosistema Stellar, para ayudar a emitir activos en la red. WisdomTree aprovechó el soporte de DTCC Digital Assets, para tokenizar sus fondos digitales y token de Oro en la red Stellar.
1Más allá de la tokenización de activos. (2023). En https://www.northerntrust.com/. Recuperado el 4 de marzo de 2024, de https://www.northerntrust.com/content/dam/northerntrust/pws/nt/documents/asset-servicing/beyond-asset-tokenisation.pdf
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