Estudio de caso
Cómo WisdomTree unificó fondos tokenizados, oro y cripto en una sola app
Industry
Servicios financieros
Location
Estados Unidos
Tokenización
Acerca de
Esto es WisdomTree
WisdomTree es un innovador financiero global, que ofrece una cartera bien diversificada de productos cotizados en bolsa y otros servicios financieros con más de $100 mil millones en activos bajo gestión. WisdomTree está lanzando una nueva plataforma que aprovecha tecnología habilitada por Blockchain para crear productos que brindan mayor acceso, transparencia y una experiencia de usuario digital primero. Al integrar activos digitales, incluidas las criptomonedas y la tokenización de activos del mundo real (RWA), WisdomTree está estableciendo un nuevo estándar para las oportunidades de inversión y la eficiencia operativa. Su nueva plataforma empodera a inversionistas y clientes para dar forma a su futuro y brinda mejor soporte a los profesionales financieros para atender a sus clientes y hacer crecer sus negocios.
Desafío
Plataformas de pagos e inversión aisladas
La oportunidad de mercado para la tokenización de activos del mundo real (RWA) y las inversiones basadas en Blockchain sigue creciendo. Un informe reciente de Northern Trust y HSBC destaca las últimas tendencias de tokenización en finanzas, estimando que entre el 5 y el 10 % del mercado global de activos (que se estima alcanzará ~145 billones de dólares para 2025) estará digitalizado para 2030.1
Si bien este crecimiento introduce al mercado una variedad de activos de pago e inversión tokenizados, las plataformas de pago fragmentadas plantean desafíos significativos. Estas plataformas complican el proceso para que los clientes puedan almacenar, rastrear y comerciar estos activos tokenizados sin problemas, todo en un solo lugar. Aún más, a los usuarios finales les resulta difícil conectar sus activos basados en Blockchain con sus monedas fíat tradicionales y sus acciones existentes en un entorno unificado, lo que subraya la necesidad de mejorar la interoperabilidad y de soluciones de Billetera Digital.
Solución
Una plataforma unificada de pagos
WisdomTree vio una oportunidad para ofrecer a los clientes una plataforma unificada que integre sin problemas sus pagos fíat y digitales, ahorros y activos de inversión en una sola aplicación, buscando permitir que los clientes gestionen mejor su vida financiera diaria.
Como innovadores en el sector financiero y defensores de la transformación digital en las finanzas, WisdomTree determinó que la tecnología de Blockchain podía ayudar a ofrecer productos y servicios a los consumidores de forma rápida, económica y accesible, a la vez que mejoraba las operaciones internas. Tras investigar plataformas de tokenización, WisdomTree seleccionó la red de Stellar por sus controles nativos de activos, su costo relativamente bajo y su desempeño operativo.
Actualmente, WisdomTree tiene 13 fondos digitales y un token de oro disponibles para transaccionar a través de WisdomTree Prime™, una app financiera minorista que utiliza billeteras habilitadas por Stellar. Con esta app, los consumidores pueden comprar activos digitales, específicamente bitcoin y ether, e invertir en activos tradicionales mediante fondos digitales y un token de oro, todo en una sola plataforma. Además, facilita una experiencia del inversionista sin problemas al tener tanto activos digitales como tradicionales en una sola app, eliminando la necesidad de on/off-ramps y reforzando el puente entre las finanzas tradicionales y los servicios financieros basados en Blockchain.
Beneficios institucionales
Al emitir sus fondos en la red de Stellar, WisdomTree puede aprovechar una variedad de beneficios operativos y administrativos que son posibles gracias a la tecnología de Blockchain.
Controles
Los controles de activos nativos en la red de Stellar permiten a WisdomTree personalizar sus activos tokenizados para satisfacer las necesidades internas de su negocio. Específicamente, aprovecharon el estándar de la red Stellar para Activos Regulados para crear activos que requieren la aprobación de un emisor para transaccionar.
Canales de Distribución
La red de Stellar cuenta con un ecosistema global de empresas, incluyendo on/off-ramps y billeteras digitales, que WisdomTree aprovecha para mejorar la disponibilidad general de sus activos tokenizados en el futuro.
Seguridad
La naturaleza inmutable de la blockchain de Stellar busca garantizar que las transferencias sean seguras y audibles.
Posibles beneficios para el consumidor
Al usar esta solución, impulsada por la red de Stellar, los clientes de WisdomTree obtienen una variedad de beneficios que son posibles gracias a la tecnología de Blockchain:
On/Off-Ramps
Los clientes pueden convertir casi instantáneamente entre una variedad de activos tokenizados y activos fíat del mundo real. Esta capacidad ofrece a los usuarios un on-ramp hacia novedosos servicios financieros impulsados por blockchain para gastar, ahorrar e invertir.
Propiedad
El token de Oro de WisdomTree está respaldado 1:1 por oro físico, lo que significa que los clientes pueden comprar tokens de oro desde la comodidad de sus hogares, con cada token de oro representando un interés de propiedad en oro físico almacenado en una bóveda segura.
Cómo funciona
La tokenización de activos en la red de Stellar es un proceso de cuatro pasos que no requiere un contrato inteligente.
Las instituciones financieras pueden aprovechar una variedad de proveedores de servicios en el ecosistema de Stellar, para ayudar a emitir activos en la red. WisdomTree aprovechó el soporte de DTCC Digital Assets y Fireblocks, para tokenizar sus fondos digitales y su token de oro en la red de Stellar.
1Más allá de la tokenización. (2023). En https://www.northerntrust.com/. Consultado el 4 de marzo de 2024, de https://www.northerntrust.com/content/dam/northerntrust/pws/nt/documents/asset-servicing/beyond-asset-tokenisation.pdf
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