Estudio de Caso
Cómo WisdomTree Hace que los Activos Tokenizados Sean Mainstream a Través de Stellar
Industria
Servicios Financieros
Ubicación
Estados Unidos
Casos de uso
Stellar para la Tokenización de ActivosTokenización
Acerca de
Esto es WisdomTree
WisdomTree es un innovador financiero global, que ofrece una suite bien diversificada de productos negociados en bolsa y otros servicios financieros con más de 100MM$ en activos bajo gestión. WisdomTree está lanzando una nueva plataforma que aprovecha la tecnología habilitada para blockchain para crear productos que brindan un acceso mejorado, transparencia y una experiencia de usuario digital primero. Al integrar activos digitales, incluida la criptomoneda y la tokenización de activos del mundo real (RWA), WisdomTree está estableciendo un nuevo estándar para las oportunidades de inversión y la eficiencia operativa. Su nueva plataforma empodera a los inversores y clientes para dar forma a su futuro y apoya mejor a los profesionales financieros para servir a sus clientes y crecer sus negocios.
Desafío
Pagos y Plataformas de Inversión Aisladas
La oportunidad de mercado para la tokenización de activos del mundo real (RWA) y las inversiones basadas en blockchain continúa creciendo. Un informe reciente de Northern Trust y HSBC destaca las últimas tendencias de tokenización en finanzas, estimando que el 5-10% del mercado global de activos (estimado en alcanzar ~145 billones de dólares para 2025) será digitalizado para 2030.1
Mientras este crecimiento introduce una variedad de activos de pago y de inversión tokenizados al mercado, las plataformas de pago fragmentadas plantean desafíos significativos. Estas plataformas complican el proceso para los clientes de almacenar, rastrear e intercambiar estos activos tokenizados, todo en un solo lugar. Incluso más, los usuarios finales encuentran dificultades para conectar sus activos basados en blockchain con sus monedas fiat y acciones tradicionales existentes en un entorno consolidado, subrayando la necesidad de mejorar la interoperabilidad y las soluciones de billetera digital.
Solución
Una Plataforma de Pagos Unificada
WisdomTree vio una oportunidad para proporcionar a los clientes una plataforma unificada para integrar sin problemas sus pagos fiat y digitales, ahorros e inversiones en una sola aplicación, buscando permitir a los clientes gestionar mejor sus vidas financieras diarias.
Como innovadores en el sector financiero y defensores de la transformación digital en finanzas, WisdomTree determinó que la tecnología blockchain podría ayudar a ofrecer productos y servicios a los consumidores de una manera rápida, asequible y accesible, al mismo tiempo que mejora las operaciones internas. Después de investigar plataformas de tokenización, WisdomTree seleccionó la red Stellar debido a los controles de activos nativos de Stellar, el costo relativamente bajo y el rendimiento operativo.
Actualmente, WisdomTree tiene 13 fondos digitales y un token de Oro disponibles para transacciones a través de WisdomTree Prime™, una aplicación financiera minorista que utiliza billeteras habilitadas para Stellar. Con esta aplicación, los consumidores pueden comprar activos digitales, específicamente bitcoin y ether, e invertir en activos tradicionales a través de fondos digitales y un token de oro, todo en una plataforma. Además, facilita una experiencia de inversor sin problemas de tener tanto activos digitales como tradicionales en una aplicación, eliminando la necesidad de on y off-ramps y reforzando el puente entre las finanzas tradicionales y los servicios financieros basados en blockchain.
Beneficios Institucionales
Al emitir sus fondos en la red Stellar, WisdomTree puede aprovechar una variedad de beneficios operativos y administrativos posibles gracias a la tecnología blockchain.
Controles
Los controles de activos nativos en la red de Stellar permiten a WisdomTree personalizar sus activos tokenizados para satisfacer las necesidades internas de su negocio. Específicamente, aprovecharon el estándar de la red Stellar para Activos Regulados para crear activos que requieren la aprobación de un emisor para transaccionar.
Canales de Distribución
La red de Stellar cuenta con un ecosistema global de empresas, incluyendo on/off-ramps y billeteras digitales, que WisdomTree aprovecha para mejorar la disponibilidad general de sus activos tokenizados en el futuro.
Seguridad
La naturaleza inmutable de la blockchain de Stellar busca garantizar que las transferencias sean seguras y audibles.
Beneficios Potenciales para el Consumidor
Al usar esta solución, impulsada por la red Stellar, los clientes de WisdomTree obtienen una variedad de beneficios posibles gracias a la tecnología blockchain:
On/Off-Ramps
Los clientes pueden convertir casi instantáneamente entre una variedad de activos tokenizados y activos fíat del mundo real. Esta capacidad ofrece a los usuarios un on-ramp hacia novedosos servicios financieros impulsados por blockchain para gastar, ahorrar e invertir.
Propiedad
El token de Oro de WisdomTree está respaldado 1:1 por oro físico, lo que significa que los clientes pueden comprar tokens de oro desde la comodidad de sus hogares, con cada token de oro representando un interés de propiedad en oro físico almacenado en una bóveda segura.
Cómo Funciona
La tokenización de activos en la red Stellar es un proceso de cuatro pasos proceso que no requiere un contrato inteligente.
Las instituciones financieras pueden aprovechar una variedad de proveedores de servicios en el ecosistema de Stellar, para ayudar a emitir activos en la red. WisdomTree aprovechó el apoyo de DTCC Digital Assets y Fireblocks, para tokenizar sus fondos digitales y token de Oro en la red Stellar.
1Más allá de la tokenización de activos. (2023). En https://www.northerntrust.com/. Recuperado el 4 de marzo de 2024, de https://www.northerntrust.com/content/dam/northerntrust/pws/nt/documents/asset-servicing/beyond-asset-tokenisation.pdf
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