Composabilidad en DeFi
¿Qué es la Composabilidad?
La composabilidad es la capacidad de combinar diferentes componentes o bloques de construcción para crear nuevas aplicaciones y servicios. En Finanzas Descentralizadas (DeFi), la composabilidad permite a los desarrolladores aprovechar y combinar protocolos existentes, contratos inteligentes y servicios financieros para crear productos financieros más complejos e innovadores. Piensa en ello como bloques de LEGO financieros: cada pieza se puede conectar con otras para construir algo más grande que la suma de sus partes.
Las características existentes en la red Stellar incluyen un intercambio descentralizado (DEX), soporte multiactivo, pagos de ruta y más. Estas herramientas y características ayudan a los desarrolladores a crear aplicaciones financieras conectadas más fácilmente.
¿Qué es la composabilidad?
La composabilidad permite que los protocolos DeFi interactúen sin problemas en una red, desbloqueando la creación de productos financieros complejos que antes eran inimaginables.
Por ejemplo, un usuario puede proporcionar liquidez a un fondo de liquidez AMM (LP) y recibir tokens LP que representan su parte del fondo a cambio. Si el AMM es componible con otros protocolos en la red, el usuario puede depositar sus tokens LP como garantía en un fondo de préstamo separado para pedir prestado contra ellos. ¡Eso es la composabilidad en acción! Esta integración sin problemas no solo mejora la experiencia del usuario sino que también aumenta la accesibilidad de los servicios financieros, alineándose con la misión de inclusión financiera de Stellar Development Foundation (SDF).
La DeFi componible en la red Stellar fomenta la innovación financiera. Permite a los desarrolladores probar nuevos modelos y productos financieros. Esto ayuda al ecosistema financiero a crecer y cambiar.
Algunos beneficios de la composabilidad:
- Hace el desarrollo más eficiente mediante componentes reutilizables
- Mejora la seguridad al aprovechar contratos inteligentes bien auditados
- Reduce la fragmentación de liquidez para apoyar el crecimiento del ecosistema
Tipos de composabilidad en DeFi
La composabilidad DeFi existe en varias formas.
Composabilidad atómica
Los componentes interactúan en una sola transacción.
Composabilidad universal
Los componentes colaboran sin problemas, sin importar qué blockchain utilicen.
Composabilidad agregada
Significa combinar diferentes protocolos para crear un nuevo servicio.
Composabilidad vertical
Significa crear nuevas capas sobre las existentes.
¿Cómo funciona la composabilidad en el mundo tradicional?
La finanza tradicional (TradFi) tiene composabilidad limitada. Cuando quieres realizar una tarea financiera compleja, como obtener una hipoteca, cambiar de moneda o invertir, generalmente:
- Visitas instituciones separadas.
- Completas diferentes papeleos.
- Esperas días o semanas entre pasos.
- Pagas tarifas en cada etapa.
La naturaleza aislada de TradFi limita la innovación y accesibilidad. Los bancos, procesadores de pago y firmas de inversión operan de manera independiente, con sistemas propietarios que no se conectan fácilmente con otros servicios.
¿Cómo funciona la composabilidad en DeFi?
En DeFi, la composabilidad crea un ecosistema financiero abierto donde:
- Integración sin permisos: Cualquier desarrollador puede construir sobre protocolos existentes sin pedir permiso a la red blockchain.
- Interacciones transparentes: Todas las transacciones y reglas son visibles en la blockchain.
- Dinero programable: Los activos y protocolos pueden ser programados para interactuar automáticamente.
- Verificación por oráculos: Las transacciones dependen de oráculos de datos confiables que proporcionan información externa verificada de múltiples fuentes, asegurando precisión y mayor seguridad.
Ejemplos de componentes altamente componibles en DeFi
Creadores de Mercado Automatizados (AMMs) son plataformas como DEXs. Permiten a los usuarios intercambiar activos sin usar libros de órdenes tradicionales. Esto ayuda a proporcionar liquidez para otras aplicaciones.
Protocolos de Préstamo: Estos servicios habilitan el préstamo y el empréstito de activos, que pueden integrarse en otras aplicaciones para construir nuevos productos financieros.
Stablecoins: como USDC en la red Stellar proporcionan una unidad de cuenta estable, permitiendo a otras aplicaciones DeFi construir y aprovecharlas para sus propios casos de uso.
Agregadores de Rendimiento: Estos protocolos mueven automáticamente activos a donde pueden obtener los mayores retornos, combinando múltiples estrategias DeFi.
Soluciones de Pago Transnacionales: La red Stellar permite pagos internacionales rápidos y económicos. Esto la convierte en una gran base para aplicaciones de remesas flexibles.
¡Y muchos más!
Riesgos asociados con la compostabilidad DeFi
Incluso con sus beneficios, la composabilidad DeFi viene con algunos riesgos importantes como:
Interdependencia
Si un componente falla, puede desencadenar una cascada de fallos a través de los protocolos conectados.
Complejidad
A medida que los sistemas se vuelven más interconectados, se vuelven más difíciles de auditar y asegurar.
Vulnerabilidades de Contratos Inteligentes
Los errores en un protocolo pueden ser explotados, afectando a todas las aplicaciones conectadas.
Fallos de Oracle
Muchas aplicaciones DeFi dependen de fuentes de datos externas; si estas fallan, múltiples protocolos pueden verse afectados.
Únete a la comunidad de la red Stellar
A medida que el ecosistema de la red Stellar crece, especialmente con los contratos inteligentes Stellar Soroban, seguirán apareciendo nuevas aplicaciones DeFi. Esto creará nuevas oportunidades para usuarios y desarrolladores.
Muchos de los proyectos componibles construidos en la red Stellar fueron desarrollados por miembros activos de la comunidad. Al unirte a este grupo activo de desarrolladores y usuarios, accederás a conocimientos compartidos, trabajo en equipo y las últimas tendencias en DeFi.
Aquí te explicamos cómo involucrarte:
- Conectar: Únete al Discord y síguenos en Twitter para participar en discusiones sobre la red Stellar y DeFi.
- Construir: Solicita financiación a través del Stellar Community Fund para desarrollar tus propios proyectos DeFi componibles.